Investering

Capital One Sharebuilder Review

Når det gjelder å plukke beste meglerkontoen for dine behov, hvilken type handelsmann du er, er avgjørende for din beslutning. Capital One ShareBuilder er en online megler som er en del av samme morselskap av ING.

Capital One ShareBuilder ble opprettet for å foreta automatiske onlineinvesteringer gjennom automatiserte uttak fra dine eksisterende kontoer, slik at besparelsene dine vil vokse automatisk.

Hva betyr det egentlig?

Du trenger ikke å sitte og bekymre deg for hvilken dag du skal investere penger. Du setter opp en automatisert plan, lene deg tilbake og se at pensjonskonto vokser uten mye innsjekking fra deg. Det er en enkel, vanskelig måte å begynne å investere på.

Det ligner på den måten at en IRA eller 401K forvaltes av din finansielle rådgiver. I stedet for å investere en eller to ganger per år, bygger du opp en vane gjennom konsekvente investeringer.

Dette er også en Flott måte å begynne å investere på for nye investorer som aldri har handlet aksjer eller investert i fond. Du tar tenkning ut av å investere.

Sett planen, engasjere de automatiske investeringene, og gå tilbake for å bekymre seg for resten av livet ditt.

Ønsker du å komme i gang med Capital One ShareBuilder i dag? Åpne en konto og få en $ 50 konto bonus gratis.

Før vi hopper inn i detaljene i Capital One ShareBuilder, bør du også se nærmere på andre gode investeringsalternativer før du tar din endelige beslutning. Sjekk ut disse i dybden vurderinger for flere detaljer:

  • Motiv Investing Review
  • Lending Club Review
  • Bedre vurdering
  • TradeKing gjennomgang
  • Personlig kapitaloversikt
  • E * Trade Review
  • OptionsHouse Review

Automatiserte utbetalinger med Capital One ShareBuilder

Automatiserte uttak kan brukes til din fordel på mange forskjellige måter. For eksempel, hvis du noen gang har eid en 401k eller IRA, har du kanskje lagt merke til fradraget når du mottar lønnstuben din på slutten av betalingsperioden. Din finansiell rådgiver fastsetter dette slik at fradraget går direkte inn i IRA eller 401k, som vanligvis er en samling av verdipapirfond. Disse verdipapirfondene består alle av enkelte verdipapirer som vanligvis er aksjer i aksjemarkedet. Hva Capital One ShareBuilder har laget, lar deg gjøre det samme, med unntak av at du har kontroll over investeringsaktivitetene dine.

Du kan sette opp denne automatiske tilbaketrekningen fra enten en eksisterende sjekkkonto, fradrag fra lønnsslipp, overføring av penger eller ved å sende en sjekk. Når du har konfigurert kontoen din, får du avgjøre frekvensen så vel som beløpet for disse uttakene som automatisk overføres til din ShareBuilder-konto.

For eksempel, hvis du mottar $ 1000 check hver uke, kan du velge at $ 200 skal investeres automatisk i Capital One ShareBuilder. ShareBuilder vil ta dine midler og kjøpe aksjer i hvilken som helst lager, ETF eller aksjefond etter eget valg og automatisk investere dollarbeløpet. Dette gir deg muligheten til å kjøpe delvise aksjer, slik at du kan sette hele $ 200 på kontoen din til en god bruk umiddelbart.

På det mest forenklede nivået er dette i hovedsak å skape ditt eget IRA eller pensjonsfond som du personlig administrerer. Avgiftene du vil bli vurdert, avhenger av kontonivået du registrerer deg for.

Ulike kontoer som Capital One ShareBuilder tilbyr

Capital One ShareBuilder tilbyr to forskjellige kontonivåer. De tilbyr en grunnplan og en abonnementsbasert fordelingsplan.

De Grunnplan Har ingen månedlig avgift, så det er gratis å starte. Når du bruker den automatiserte investeringsmetoden med grunnplanen, blir du vurdert en $ 4 avgift for hver automatisert transaksjon, samt $ 9,95 for alle sanntidsforretninger. Du kan handle Alternativer med grunnplanen også for $ 9,95 per handel + $ 1,50 per kontrakt.

Med det automatiske investeringsalternativet kan du begrense prisen på handler for aksjer og ETFer til bare 4 dollar per investering. Det er blant de laveste i bransjen.

Neste steg opp er Fordel Plan. Med Advantage Planen betaler du $ 12 per måned og mottar 12 automatiserte investeringstransaksjoner per måned gratis. Alle automatiserte overføringer etter 12 per måned vil bli vurdert en avgift på $ 1. Hvis du trenger å gjøre en handel i sanntid (i stedet for på en automatisk tidsplan), vil avgiften falle til $ 7,95 ($ 2 mindre enn på grunnplanen). Alternativpriser faller også $ 2 til $ 7,95 per handel pluss $ 0,75 per kontrakt. Capital One ShareBuilder sparker også i premiumforskning fra S & P som S & P Morning Brief og en liste over oppgraderinger / nedgraderinger på forskerlag på aksjer.

I hovedsak hvis du planlegger å investere penger regelmessig mer enn 3 ganger per måned, er det mye fornuftig å bytte til fordelingsplanen. Tre automatiske transaksjoner under grunnplanen koster $ 12. Med Advantage Plan får du 9 ekstra automatiske transaksjoner gratis i forhold til grunnplanen. Det er som å betale $ 1 per handel - en pris som ikke kan slås med noen annen megler.

Begge konto typer lar deg investere i fond. Handelsutgiftene varierer fra $ 0 (ja, gratis) for No Transaction Fee Funds til $ 19,95 for andre verdipapirfond.

Utmerket forskning

Som enhver annen megler tilbyr Capital One ShareBuilder en rekke verktøy til sine kunder. De tilbyr screening alternativer for fond, ETF, og selvfølgelig aksjer. De har også din normale markedsmegler og valgliste. Du kan også undersøke valgkjeder og det er en kalender for kommende børsnoteringer, slik at du kan spore hvilke du vil investere i.

Capital One ShareBuilder tilbyr også enkle skatteapplikasjoner for å holde oversikt over gevinster / tap i løpet av året som du enkelt kan eksportere til typiske skatteprogrammer.Hvis du handler mye med klare og konsise skatteoppføringer, er det en stor fordel når det kommer tid til å sende inn skattene dine.

Bygg en Diverse ETF Portefølje med Capital One ShareBuilder

Enten du er en ny investor, bare prøver å finne ut hvordan du investerer hver måned eller en erfaren investor som ønsker å redusere investeringsalternativene dine,Capital One ShareBuilderer et solid valg. Her er to eksempler på hvordan du kan bruke Capital One ShareBuilder til å utvide porteføljen din automatisk.

Ny Investor: Åpne en Roth IRA

Den beste tiden å begynne å investere er akkurat nå. Jo lenger du venter på å begynne å investere, desto mer må du spare for å få tak i pensjonsmålene dine.

Hvis du er en ny investor som bare prøver å finne ut hvordan du skal budsjettere for pensjonen, begynner du med Capital One ShareBuilders grunnleggende plan er et flott sted å se. Med åpner en Roth IRA du investerer etter skatt inntekt fra lønnsslipp. IRS-regler begrenser deg til å investere $ 5000 per år inn i en Roth IRA. Men selv om du ikke har $ 5000 (det er $ 416,67 per måned), vil noe beløp bidra til å vokse din konto. Lær mer om Roth IRA bidragsgrenser her.

La oss anta at du bare har $ 100 per måned for å spare for en Roth IRA. For å gjøre det enkelt, investerer vi 75% av pengene dine i Vanguards Total Stock Market ETF (VTI) og 25% i Vanguards Total Bond Market ETF (BND). Hvis du bare begynner, trenger du ikke å bekymre deg for ressursfordeling så mye som du trenger å bekymre deg for å faktisk investere penger for din fremtid.

Her er trinnene å ta for å sette opp den porteføljen:

  1. Åpne en grunnplan konto med Capital One ShareBuilder og få en $ 50 konto bonus
  2. Under åpningen av kontoen må du kontrollere at du velger "Åpne en Roth IRA"
  3. Under investeringsprosessprosessen velger du Automatisk investering
  4. Søk etter VTI (total lager ETF fra Vanguard) og velg å investere $ 75 per måned med 1 automatisk overføring per måned
  5. Søk deretter etter BND (den totale obligasjons ETF fra Vanguard) og velg å investere $ 25 per måned med 1 automatisk overføring per måned
  6. Len deg tilbake og slapp av, du er ferdig!

Det er alt som trengs for å komme i gang med å investere. Du betaler $ 4 per automatisk overføring (så $ 8) for de to investeringene hver måned. Etter hvert som tiden går, kan du øke hvor mye du investerer eller oppgraderer til en Advantage Plan for å øke antall transaksjoner du har hver måned.

Krydder Investor: La ned dine handelskostnader

Hvis du er en erfaren investor, Capital One ShareBuilder kan fortsatt være en stor hjelp ved å redusere dine automatiske investeringskostnader. (Hvis du er en daghandler, er det ikke planen eller megleren for deg.)

Her er trinnene å ta for å redusere investeringskostnadene dine:

  1. Åpne en Advantage Plan-konto med Capital One ShareBuilder og få en $ 50 konto bonus
  2. Under kontoåpningsprosessen, velg hvilken konto du trenger, enten det er en Roth IRA, Traditional IRA eller en vanlig handelskonto
  3. Under investeringsprosessprosessen velger du Automatisk investering
  4. Søk etter dine investeringer og hvor mye du vil investere i hver
  5. Sørg for at du velger minst 4 automatiske investeringer hver måned, ellers vil grunnplanen være den samme eller lavere kostnaden (3 handler x $ 4 = $ 12, som koster Advantage Planen hver måned)
  6. Len deg tilbake og slapp av, du er ferdig!

Denne planen kan spare deg betydelig sammenlignet med andre meglere. Hvis du hadde 12 automatiske investeringer hver måned med Scottrade (en annen favoritt av oss), ville du betale $ 84 i handelsavgifter. Med Capital One ShareBuilder som ville falle til bare $ 12, en besparelse på $ 72.

Konklusjon

Hvis du anser deg selv for å være en daghandler, så er Capital One ShareBuilder ikke online megler for deg. Deres realtid handler samt opsjon avgifter på $ 9,95 (eller $ 7,95 med Advantage Plan) er ikke attraktive relativt andre online meglere.

Imidlertid er Capital One ShareBuilder et godt alternativ hvis du vil sette opp en enkel automatisk investeringsplan i ETF, Equities eller No Transaction Fee Mutual Funds. Ved å velge disse kvalitetsinvesteringsverktøyene, vil du kunne sette opp automatiserte uttak fra ulike kilder for å få kontoen din til å vokse jevnt, mens du kun betaler transaksjonsavgifter fra $ 1 til $ 4, avhengig av hvilket planalternativ du velger.

Ved å sette opp kontoen din med Capital One ShareBuilder Du vil være i stand til å teoretisk erstatte din finansielle rådgiver ved å bruke dine egne ferdigheter og Capital One ShareBuilders enkle automatiserte system for jevnlig å spare for pensjonisttilværelse uten at du får en omtrentlig 1% avgift gitt årlig til din rådgiver. Sette opp din SharBuilder-konto tar ikke mer enn 20 minutter, og krever ingen ekstra papirarbeid enn noen annen finansiell konto.

Interessert i å åpne en konto hos Capital One ShareBuilder? Hvis du åpne en konto i dag de vil gi deg en $ 50 konto bonus.

Se videoen: Capital One Investing 2016 Review

Populære Innlegg

Kategori Investering, Neste Artikkel

Er det på tide å tenke på risiko?
Investering

Er det på tide å tenke på risiko?

Hvis du nevner risiko i dagens urolige markedsklimat, tenker de fleste trolig på deres raskt krympende investeringskonto. Men i realiteten tar investeringsrisiko mange former, og hver kan påvirke hvordan du forfølger dine økonomiske mål. Nøkkelen til å håndtere investeringsrisiko er å lære å håndtere det - med hjelp fra din økonomiske planlegger, selvfølgelig :).
Les Mer
Spør GFC 023 - Monter en HSA i budsjettet
Investering

Spør GFC 023 - Monter en HSA i budsjettet

Velkommen til en annen Ask GFC! Hvis du har et spørsmål du vil svare på, kan du spørre det her. Hvis dine spørsmål blir omtalt på GFC TV eller GFC Podcast, er du den heldige mottakeren av en kopi av min bestselgende bok, Soldier of Finance, og en $ 50 Amazon gavekort. Så hva venter du på? Still spørsmålet ditt nå!
Les Mer
Hva skal du se etter i en god bank?
Investering

Hva skal du se etter i en god bank?

Det er overraskende hvor mange folk vil sette pengene sine i bare hvilken som helst bank. Alle banker er ikke skapt like, og la oss bare si at noen har bevist mer løsningsmiddel enn andre. Foruten FDIC forsikring, hvilke andre egenskaper bør du søke - og hvilke spørsmål bør du vurdere? Hvor nær er denne banken?
Les Mer
Forskjellene mellom aksjer vs obligasjoner
Investering

Forskjellene mellom aksjer vs obligasjoner

Vi hører ofte begrepet "aksjer og obligasjoner" brukt om hverandre, som om de er to sider til samme investering. De er ikke. Faktisk er de veldig forskjellige investeringer, men de brukes ofte i samme setning fordi de utfyller hverandre. Forskjellene mellom aksjer og obligasjoner er ganske dramatiske.
Les Mer