Finansiere

Personal Capital Review: Et GRATIS verktøy for å analysere dine investeringer

Ethvert verktøy som er laget for å gjøre livet mitt enklere og mer organisert, er et verktøy jeg vil lære om. Personal Capital er et nettbasert verktøy som ligner på Mint, men med en verdiskapning: Fokus ligger ikke bare på utgifter og kontantstrøm, men også på å hjelpe deg med å administrere dine investeringer og netto verdier.

Programvaren de tilbyr, som Mint, er gratis. De har imidlertid en ekstra funksjon for kunder med en nettoverdi på minst $ 250 000 i kontanter og / eller pensjonsmidler: fordelen med finansiell rådgiver og finansiell planleggertjeneste. Det er en one-stop-butikk for å vise og administrere alle kontoene dine på ett sted, med den ekstra fordelen at du har økonomiske rådgivere og økonomiske planleggere tilgjengelig for deg hvis du trenger eller vil bruke den delen av hva Personal Capital tilbyr.

Det er en one-stop-butikk for å vise og administrere alle kontoene dine på ett sted, med den ekstra fordelen at du har økonomiske rådgivere og økonomiske planleggere tilgjengelig for deg hvis du trenger eller vil bruke den delen av hva Personal Capital tilbyr.

Personlig kapital
4.5

Sammendrag

Personlig kapital har noe for alle, fra den unge og rett og slett begynte voksen, ivrig etter å lære hvordan de skal håndtere sin økonomi på riktig måte, til den selvstendig velstående ivrige investor, og alle i mellom.

Så hvordan fungerer Personal Capital?

Det første trinnet er å sette opp kontanter, kontoer for ikke-avgang, og pensjonskonto for å være synlig fra nettstedet Personlig kapital. Deres ultra-sikre system sikrer at det er flere, enkle å følge sikre skritt for kundene å ta for å sikre at kun klienten selv og Personal Capital autoriserte medarbeiderne har mulighet til å se og analysere kundens økonomiske informasjon med hjelp av Personal Capital er lettforståelig teknologi.

Skjermbilde av en personlig kapitalkonto

Når kontoen din på Personlig kapital er opprettet, kan du sjekke inn daglig for å se nesten alle aspekter av ditt økonomiske bilde: din inntekt, utgifter, investeringssummen, eiendelbeløpene dine, erstatningsbeløpet og din totale nettoverdi.

Personal Capital's system gjør det enkelt og enkelt å bruke aktiva og daglige penger. Med noen få museklikk kan du se hvor du befinner deg, og hvor du må være for å nå de økonomiske og pensjonsmålene du har satt, alt uten å forlate nettstedet Personlig kapital.

Historien om personlig kapital

Personal Capital har et imponerende team av ledere ved roret til dette raskt voksende selskapet. Konsernsjef og grunnlegger, Bill Harris, har et CV som inkluderer å kjøre både PayPal og Intuit, og har fått ham over to tiår med å jobbe for å bygge vellykkede finansielle teknologisystemer for store og respekterte selskaper.

Amy Hong, Personal Capitals Chief Compliance Officer, har hatt overordnede samsvarsposisjoner hos store navnevirksomheter, inkludert ING, Barclays Global, og Ernst & Young.

Resten av ledergruppen har også en imponerende mengde økonomisk og teknologisk kompetanse i et bredt spekter av karriere titler og med et bredt spekter av kjente selskaper. Å vite at Personal Capital grunnleggerne tok seg tid til å utvikle et erfarent og utdannet team av ledere, sikrer tillit at hele teamet i Personal Capital har blitt håndplukket med kundens og selskapets beste interesser i tankene. Det er tydelig at Personal Capital har til hensikt å være rundt for lang tid.

Så hva kan personlig kapital gjøre for deg? Den mest fordelaktige funksjonen i Personal Capital er at du kan få et grundig blikk på dine investeringer, bankkontoer og husholdningsfinansiering, alt på ett sted, gratis.

Egenskaper

Det finnes en rekke flotte funksjoner for å gjøre ditt økonomiske liv lettere.

Investeringskontroll

Dette vil fortelle deg om du er fordelt på riktig måte basert på investeringsprofilen din. For eksempel, hvis du ikke har balanseført porteføljen på en stund, er det mulig at du er overvektig i aksjer på grunn av at veksten er høyere i denne aktivaklassen enn andre.

Hvis du klikker på "Investeringskontroll" i "Investering" -fanen. Det kan hende at ressursfordelingen din kan være for aggressiv og at å legge til obligasjoner vil øke diversifiseringen.

Pensjonskostnadsanalysator

Dette er et verktøy som vil analysere de gebyrene du betaler for pensjonskontoene dine som 401k, hvordan disse gebyrene vil påvirke pensjonskontoveksten din gjennom årene, og med tilgjengeligheten av deres gratis online ressurser, hjelper det deg med å ta en informert beslutning på hvordan å investere for pensjonering basert på dine individuelle behov og mål.

Du indekserer

Dette sporer ytelsen din, og du kan sammenligne den ytelsen til benchmarks som S & P 500.

Personlig kapital har en GRATIS mobilapp

Mobilapp

Denne appen er svært omfattende, enkel å bruke og nevnte jeg at det er gratis?

Personlig kapital tilbyr rikdomsledelse

For kunder med større nettoverdi (over $ 250 000) tilbyr Personal Capital også Wealth Management. De fastsatte gebyrene som Personalkostnader er utrolig rimelige.

Avgiftsstruktur:

  • Første $ 1 millioner: 0.89%
  • Første $ 3 millioner: 0.79%
  • Neste $ 2 millioner: 0.69%
  • Neste $ 5 millioner: 0.59%
  • Over $ 10 millioner: 0.49%

Fordi Personal Capital tar et sett, lavt gebyr for sine rådgivende tjenester, kan du være trygg på at investeringsrådgiveren din på Personal Capital ikke vil gjøre investeringer antyder for deg basert på hvilke midler og produkter som betaler en høyere provisjon, men i stedet vil gi utdannede anbefalinger basert på hva de føler er det beste produktet eller tjenesten for din individuelle portefølje og dine investeringsmål.

Det er inntekten fra high-end porteføljekunder som tillater Personal Capital å tilby sin finansielle programvare gratis til alle kunder, uavhengig av nettoverdi. På den måten kan Personal Capital hjelpe hver enkelt klient til å jobbe mot en mer stabil finansiell fremtid, samtidig som de sikrer at de er et levedyktig og lønnsomt selskap.

Fra det vi har sett så langt, sparer Personal Capital deg praktisk for å kaste bort gass og tid til å møte en verdiskapningsrådgiver for å gi deg investeringsrådgivning ved å gi deg muligheten til å administrere alle oppgavene dine gjennom mobilappen.

Nevnte jeg at det var gratis?

Du spør deg selv: Mobilappen kan være ledig, men gjør det ikke Personlig Kapital forvaltnings tjeneste (r) så mye høyere?

Ja og nei.

Som nevnt tidligere er Personal Capital gebyrstruktur basert på din nettoverdi. Husk at deres serviceavgifter er lik de fleste, om ikke alle, rådgivere for verdiskaping.

I dagens teknologisk avanserte verden med våre smarttelefoner og diverse andre mobile enheter som tillater oss å koble til en global rekkevidde, bekymrer vi oss mest om personvern og sikkerhet; ordet "hacking" blir synonymt med hverdagen.

Personlig kapitalens mobilapp, spesielt dets sikkerhetsavdeling, har ikke fått noe annet enn positiv rangering - slik at du kan hvile lett og vite at informasjonen din er trygg. Personlig kapital krever at kontoinnehaveren registrerer hver personlig datamaskin du bruker til verdiskaping.

Rikshåndteringsselskapet gir deg to muligheter til å verifisere og registrere hver enhet - enten via e-post eller via telefon.

Personal Capital nettside og mobilapp bruker begge en kryptering som er synonymt med høyt anerkjente nettsteder, samtidig som det krever et kontobilde og passord, både for å registrere enheten og logge inn.

Interessant fakta: Et annet nettsted for verdipapirforvaltningsselskaper ga Personal Capital en solid femstjerners vurdering.

Pros:

  • Det er enkelt å bruke med sin sømløse integrerende teknologi som spenner over PCen, nettbrettet og smarttelefonen
  • Enkel å administrere kontoer med deres intuitive grensesnitt
  • De gir grafikk og diagrammer som er brukervennlige og enkle å forstå
  • Gir deg muligheten til å håndtere hvor mye jeg bruker i investeringene dine og for å se hvor mye du sparer
  • Universal Checkbook-funksjonen reagerer som PayPal, slik at du kan overføre penger til det du trenger, og det er gratis
  • Har en automatisert ukentlig e-postfunksjon som indikerer endringer i din nettoverdi. Du kan også velge å ha påminnelser om fakturavarsling også
  • Personlig kapital hjelper deg i akkurat dine investeringer som passer inn i aktivaallokeringen du har valgt
  • Mobilappen deres er tilgjengelig på ulike plattformer (for eksempel PC, smarttelefon og nettbrett)

The Con er:

  • Deres formue for forvaltning av formueforvaltningen er lik den som de fleste, om ikke alle andre verdipapirforvaltere, så det kommer ned som (til hver sin egen)
  • Budsjettfunksjonen til appen har mange begrensninger og er ikke så god som å si Mint.com

Hvordan personlig bruker jeg personlig kapital

Da jeg først begynte å bruke verktøyene sine, var jeg eksklusiv ved å bruke den på nettet. Jeg knytt en gammel 401k inn i verktøyet og fant ut at jeg betalte veldig høye avgifter, noe jeg ikke hadde noen anelse om før jeg begynte å bruke personlig kapital. Etter denne oppdagelsen bestemte jeg meg for å overføre disse eiendelene til min IRA, slik at jeg kunne spare en betydelig sum penger i avgifter over lengre tid.

Siden da har jeg funnet mobilappen til å være en stor ressurs på hyppigere grunnlag. Jeg bruker den til å sjekke ut nettoverdien (for å sikre at den går opp) og for å sikre at våre gjeldssaldo fortsetter å gå ned hver måned. Vi har kredittkort som vi betaler av hver måned, så den eneste revolverende gjelden vi har er vårt boliglån som vi planlegger å betale tidlig.

Denne appen har også vært nyttig for budsjetteringskomponenten, men jeg foretrekker fortsatt Mint for budsjetteringssiden av ting.

Ta bort

Siden verden i dag stoler mer og mer på onlinetjenester for alle aspekter av deres liv, og etter hvert som flere og flere finansielle bedrifter jobber for å betjene de elektroniske finansbehovene, krever klienter høy kvalitet, gjennomsiktige, objektive tjenester fra finansielle selskaper.

De 700.000-pluss klientene de serverer, og deres voksende 1 milliard pluss forvaltede eiendeler, viser at Personal Capital lever opp til sine løfter. Jeg synes det jeg liker best om Personlig kapital er at den ikke begrenser sine tjenester til kun velstående kunder.

Personlig kapital har noe for alle, fra den unge og rett og slett begynte voksen, ivrig etter å lære hvordan de skal håndtere sin økonomi på riktig måte, til den selvstendig velstående ivrige investor, og alle i mellom.

Uansett din inntekt, gjeldsbelastning, nettoverdi eller nåværende økonomiske situasjon, kan Personal Capital hjelpe deg med å få din personlige økonomi på mer solid grunn, uansett om det er gjennom å hjelpe deg med å spore utgifter og budsjett, eller om det er å vokse ditt plysjhøneegg til en enda større antall.

Hvis du søker etter en one-stop-butikk som lar deg se, administrere og vurdere alle aspekter av din finansielle portefølje, bør du vurdere å utdanne deg selv om fordelene som er tilgjengelige fra Personal Capital. Du kan bare finne det du leter etter.

Se videoen: Hvordan holde seg ut av gjeld: Warren Buffett - Financial Future of American Youth (1999)

Populære Innlegg

Kategori Finansiere, Neste Artikkel

8 måter å spare opp nedbetaling for et hus
Finansiere

8 måter å spare opp nedbetaling for et hus

Da min kone og jeg kjøpte vårt første hjem, var jeg 5 måneder i en militærutplassering i Irak. På mange måter presenterte dette en trussel siden jeg ikke var fysisk tilstede for å se prosessen gjennom. Så igjen stolte jeg min kones dømmekraft så mye at jeg var villig til å bli en første gang huseier - selv fra den andre siden av verden.
Les Mer
Slik overvinne økonomiske problemer og vanskeligheter
Finansiere

Slik overvinne økonomiske problemer og vanskeligheter

Det holder deg om natten, det er den konstante mentale byrden som gir deg stress og angst. Pengeproblemer - det kan føle seg umulig å løse, og ifølge en Stress in America-undersøkelse sier to tredjedeler av respondentene at det er deres første grunn til at de bekymrer seg. I en nylig undersøkelse av godt bevart lommebok på 1000 forbrukere som spør hvor økonomisk stabil de er, innrømmet 40 prosent at de ikke engang har en sparekonto.
Les Mer