Finansiere

Peer-to-Peer Lending Software Services

Etter hvert som peer-to-peer utlån vokser, gjør det også peer-to-peer å investere. Men en av komplikasjonene med peer-to-peer-investeringen er å styre en portefølje som bokstavelig talt kan inneholde hundrevis av individuelle lånenotater. Det er der peer-to-peer investere programvaretjenester kommer inn i bildet. Lurer på hvordan du kan få et lån med P2P, vi kan hjelpe deg med å forstå i vår P2P Review.

Hva er Peer-to-Peer Investing Software Services

Når du investerer i peer-to-peer lån, kjøper du vanligvis små skiver av mange lån. Ofte referert til som "låne notater", de kan komme i kirkesetninger så små som $ 25 - eller du kan kjøpe hele lån. Dette betyr at du kan spre en investering på $ 10 000 over så mange som 400 forskjellige lånenotater.

Det kan gi utmerket investeringsdiversifisering, og sprer pengene dine på tvers av så mange lån at standard på en - eller til og med flere - ikke vil skade porteføljen din vesentlig. Men samtidig, Det er også et mareritt for investeringsledelse! Det kan være komplisert nok til å styre en aksjeportefølje som inneholder 20-30 aksjer, men forestill deg en utlånsportefølje som inneholder hundrevis av individuelle investeringer?

Dette er grunnen til at peer-to-peer-investeringstjenester har blitt til stede. De gjør det mulig å administrere en portefølje som inneholder hundrevis eller tusenvis av forskjellige lånenotater. I mange tilfeller er alt du trenger for å etablere kriteriene for lånene du velger å investere i, og den jevnlige investeringen programvaretjenesten vil håndtere alle mekanikkene i prosessen for deg. Det inkluderer både kjøp og salg av individuelle låne notater.

Det er et viktigere styringsverktøy enn du kanskje antar, med mindre du allerede har erfaring med å forsøke å administrere en stor portefølje for peer-to-peer. Mens den grunnleggende ideen om å investere i peer-to-peer utlånsplattformer er enkel, er den faktiske prosessen vanligvis ikke.

En del av grunnen er måten utlånsprosessen fungerer på. Når du låner penger til noen, er det et bestemt begrep for lånet. Siden låntakeren foretar månedlige utbetalinger på lånet - som består av både hovedstol og renter - avskrives lånet, og faller helt til null ved utgangen av låneperioden. Til forskjell fra aksjer er låneinvesteringer selvavvikende. Når du har gjort lånet, begynner det umiddelbart å bli mindre.

Av den grunn, som lån amortiserer, er det viktig at du har et system på plass som gjør at du kan reinvestere den returnerte rektor med jevne mellomrom. Hvis du ikke gjør det, vil hele porteføljen din til slutt falle i verdi, helt til null. Og hvis du tar månedlige utbetalinger som inntekt, vil porteføljen din betale helt ut - helt ned til null - etter at de siste lånene er fullt utbetalt.

Det betyr at investorer er jevnlig å investere i nye lån, for å erstatte de som blir betalt.

I teorien, siden et gjennomsnittlig peer-to-peer-lån har en femårsperiode, hvis du har en $ 10.000 portefølje som inneholder 400 låne notater, må du kjøpe 80 nye låne notater hvert år, bare for å holde porteføljen fullt investert.

Det er mye å kjøpe, og mye detalj. Men det er hva peer-to-peer investere programvare tjenester kan håndtere for deg.

Her er noen av de beste peer-to-peer-investeringsmjukvaretjenestene som er tilgjengelige:

NSR Invest

Stiftet i 2011, er NSR Invest en slik peer-to-peer-investeringstjeneste tilgjengelig. Den er tilgjengelig for både investeringsrådgivere og individuelle investorer. Programvaren fungerer direkte med store utlånere, inkludert Lending Club, Prosper og Funding Circle. NSR Invest arbeider med tusenvis av kunder som investerer mer enn $ 100 millioner på peer-to-peer-plattformer.

Hva tjenesten gjør, er først og fremst å hjelpe deg med å velge riktig strategi for å administrere dine peer-to-peer låneinvesteringer. Det gir deg tilgang til proprietære kredittstrategier, institusjonell handelsteknologi og sømløs synlighet og rapportering. Tjenesten vil hjelpe deg med valg av lån, risikostyring og rebalansering.

De har også ansatte på personalet som kan hjelpe deg i din peer-to-peer-satsing når du trenger hjelp. Faktisk er deres eksperter tilgjengelige via telefon, email og live chat. Og for hva det er verdt, er NSR Invest en SEC-registrert investeringsrådgiver.

For å kunne bruke tjenesten, trenger du en minste kontostørrelse $ 10.000 for en fullstendig administrert konto, eller minst $ 5000 for en selvstyrt konto. Best av alt, blir de første $ 20.000 i kontoen din administrert gratis, og du kan lære mer i vår NSR Invest-gjennomgang.

LendingRobot

Seattle-basert LendingRobot er en tjeneste som automatiserer låneinvesteringer for individuelle investorer. Faktisk hevder de å ha håndtert nesten 2 millioner investeringsordrer hittil. De gjør det på en måte som er både enkelt og kostnadseffektivt, noe som bidrar til å skape den beste kombinasjonen av høy avkastning og lav risiko. De gjør dette ved å kombinere skyteknologi med maskinlæringsalgoritmer.

Vi dekker hele selskapet i vår Lending Robot-gjennomgang, men her er det kort. LendingRobot starter ved å koble til din eksisterende utlånskonto med peer-to-peer-utlånssider som Lending Club, Prosper eller Funding Circle. Du angir risikoprofilen din, og la LendingRobot bruke en tilpasset maskinbasert læringsbasert strategi som vil fungere best for deg.

Verktøyet gjenkjenner når nye lån er tilgjengelige, og kjøper automatisk lån som samsvarer med din spesifikke risikoprofil. LendingRobot kan også selge dine eksisterende låne notater, eller til og med kjøpe allerede utstedt lån på et sekundært marked.

Programvaren lar deg opprette en sett-det-og-glem-det investeringsstrategi, som automatisk håndterer kjøp og salg av lånenotater.Det vil også gi deg mulighet til å se porteføljen din, komplett med forventet avkastning og kontantstrømsprognoser.

LendingRobot er også økonomisk å bruke. Den første $ 5000 i din peer-to-peer låneportefølje er ledet gratis. Saldoer over $ 5000 belastes en årlig rente på 0,45%. Det er nær avgift som mange robo-rådgivere belaster for investeringer i børsnoterte fond, og godt under det du betaler for en tradisjonell investeringsrådgiver.

BlueVestment

BlueVestment er en peer-to-peer-investeringstjeneste som fungerer spesielt med utlånsklubben. Det gir rask investering, flere kontosupport, praktisk kontoadministrasjon - og enkle og enkle å forstå verktøy for å drive dine investeringsstrategier.

BlueVestment administrerer din Lening Club-konto ved å utføre alle investeringsaksjoner på dine vegne. Dette betyr at de vil kreve tilgang til din Lending Club-konto, så du må angi Lending Club-konto-API-informasjonen. Etter dette jobber tjenesten kontinuerlig gjennom dagen for å maksimere tilgangen til nye lån.

BlueVestment gir deg tilgang til hvert lån i det øyeblikket de blir offentlig tilgjengelige. Og ved å etablere lånefiltre, samt avanserte lånefiltre (ved hjelp av opptil 90 forskjellige beregninger), kan du utføre investeringsstrategien din sømløst. Det gir deg også mulighet til å prioritere lånefiltrene dine, slik at du får de beste notene først, samt å spesifisere det dollarbeløpet du vil investere per notat.

BlueVestment gir deg $ 1000 gratis investering hver måned, og det er ingen årlig avgift, og ingen kostnad for midler investert i kontanter. De tar et lavt servicegebyr på mellom 0,20% og 0,45% per investering. Vår BlueVestment gjennomgang viser deg også hvordan plattformen tillater deg å motta kreditter for avregnede notater (og det vil skje når du investerer i hundrevis av forskjellige lån).

PeerCube

Grunnlagt i 2011, er PeerCube en peer-to-peer investering programvare tjeneste som fungerer med både enkeltpersoner og institusjoner. Selskapet arbeider for å hjelpe med å administrere kontoer med Lending Club og Prosper, selv om de også jobber med andre peer-to-peer-plattformer i Canada og Japan.

Tjenesten fungerer ved å skape et lånefilter som velger lånene du vil investere i. Men du kan også lage så mange filtre som du vil. Standard kriterier er satt til hvert filter, men du kan opprette og lagre så mange filtre som du vil, samt endre parametrene i hvert filter.

Filtrene gjør det mulig å sile gjennom de mange lånene som er tilgjengelige på enten Lending Club eller Prosper, og å begrense de beste investeringsvalgene basert på kriteriene du velger, inkludert låneformål, lånefrekvens og lånerposisjon. Dette gjør at du kan legge ned antall notater, noe som gjør det enklere for deg å velge de du vil ha.

Du kan se opptil 100 filtrerte notater om gangen, og appen viser deg finansieringsfremdriftslinjen for statusen til finansiering av andre långivere. Det vil gi deg en mulighet til å hoppe på et lån notat som kan trekke investeringsinteresse raskt. Hvis du liker et lån, må du bare klikke på "Låne", og bestillingen blir plassert.

PeerCube har også sin proprietære Risikoindeks, også kjent som a Låneopplevelsesindeks, eller BLE-indeks. PeerCube bruker 19 attributter ved beregning av indeksen, inkludert rentesats, FICO-utvalg og låneperiode. Den produserer deretter en poengsum som indikerer sannsynligheten for lånets standard, basert på tidligere erfaring innenfor de 19 attributter.

Risikokatalogen er ikke den samme som en kredittgrad som tildeles av peer-to-peer-utlånsstedene selv; Faktisk vurderer risikoklassen ikke engang kredittkvalitet ved beregning av indeksen. Det gir investor et ekstra lag med risikovurdering i et forsøk på å holde utlånsstandardene til et absolutt minimum. Dette er viktig fordi standardrentene påvirker nettoavkastningen på investeringene. Du vil alltid finne ut de beste betalende notatene, men også de som har minst sannsynlighet for mislighold.

Peer Lending Server

Peer Lending Server er en annen peer-to-peer investering programvare tjeneste. Det fungerer bare med Lending Club, og tjenesten er helt gratis å bruke.

Appen kan installeres på ca 10 minutter, og den bruker også en set-it-and-forget-it-filosofi i å administrere dine investeringer. Som det er tilfelle med andre programvare for peer-to-peer-investering, tillater Peer Lending Server deg å velge bestemte filtre som gjør det mulig å sile gjennom nye lånetilbud, finne notater du vil investere i.

Tjenesten fokuserer tungt på lånegarantier, som det anser å være den viktigste faktoren i peer-to-peer-utlån. Appen kan filtrere lån i en brøkdel av et sekund så snart nye lån er oppført. De bruker historiske analyser til å gi nåværende og forventet avkastning på investeringen, for å maksimere avkastningen samtidig som risikoen minimeres. Dette gjør det mulig å ganske bokstavelig talt kirsebær plukke de beste lånene som er tilgjengelige for investeringsformål.

Tjenesten gir også porteføljeanalyse. Dette gir deg den nåværende tilstanden til alle låne notater du har i porteføljen din, inkludert nådeperioder. Det kan bryte ned et lån betalingsplan, fra nåde til 16 til 30 dager sent. Dette vil gi deg en mer nøyaktig vurdering av hvor lånene dine egentlig er.

Interesse Radar

Interest Radar er en annen peer-to-peer investering programvare tjeneste som fungerer utelukkende med Lending Club. Det arbeider for å gi deg høyrentelån med lavere risiko for bedre avkastning. Det er enda en investeringstjeneste som tilbys gratis - i hvert fall de første 30 dagene.

De gir statistiske verktøy som gjør at du kan designe dine egne investeringsstrategier, eller å bruke en av sine forhåndsdefinerte modeller.Du kan velge enten konservative strategier, gi avkastning på mellom 6% og 10%, eller svært aggressive strategier som kan gi avkastning på mellom 15% og 20% ​​(alle avkastninger er netto alle tapshastigheter, noe som betyr at de vil bli redusert med lån standard i porteføljen din).

Du kan etablere lånefiltre, da ta hensyn til boligeiendom (egen, boliglån, leie), Låneklubb kreditt karakterer, lån termen, samt andre kriterier. Appen har avanserte verktøy, for eksempel Cash Flow Generator, lagre og hente strategier, overvåke Strategi-ytelse, Lånbeskrivelsesordfrekvensanalysator, samt varsler.

Appen lar deg også spore alle notatene du har investert i, fra tidspunktet for den første investeringen til lånet er fullstendig betalt. Du kan også bruke appen til å skjerme eksisterende lån tilgjengelig gjennom FolioFn Listings på Lending Club.

Peer-to-peer-investeringen blir raskt en populær investering, særlig siden rentene på rentepapirer er så lave. Peer-to-peer-investeringer gjør at du kan tjene mye høyere avkastning på investeringen. Men prosessen kan være litt komplisert hvis du prøver å håndtere det på en manuell basis. Det er det som peer-to-peer investerer programvaretjenester er for, og de som er nevnt ovenfor er blant de beste i bransjen.

Se videoen: Hvordan fungerer Peer to Peer Lending i India. Rupaiya Exchange

Populære Innlegg

Kategori Finansiere, Neste Artikkel

Hvordan gjenopprette seg fra en økonomisk krise
Finansiere

Hvordan gjenopprette seg fra en økonomisk krise

Det skulle være en episk familieferie. Inntil det ikke var det. Bilde dette: Vi hadde nettopp flyttet inn i vår midlertidige utleie i Nashville, Tennessee, og vi var så klare til en pause. En fin ting vi ikke skjønte på den tiden var det faktum at vårt nye skoledistrikt har det som heter "Fall Break." Nå er vi helt vant til å ta en pause fra skolen til Thanksgiving, men denne spesielle pause finner sted i Oktober.
Les Mer
Velkommen Hjem SSG Chris Henry!
Finansiere

Velkommen Hjem SSG Chris Henry!

Jeg var spent i dag for å ønske meg velkommen en god venn av meg, SSG Chris Henry, fra hans årlige utplassering fra Afghanistan. Chris og jeg har vært gode venner siden videregående skole og tilbrakte mange øvelser sammen da han kom med nasjonalgarden noen år etter meg. Det var så flott å være på velkomsthjemseremonien for å se Chris omfavne sin kone Sabine for første gang på veldig lang tid.
Les Mer
Transamerica Life Insurance Review
Finansiere

Transamerica Life Insurance Review

Transamerica anses å være en av verdens ledende forsikringsselskaper og finansielle tjenester. Firmaet tilbyr forsikring og investeringer til over 19 millioner kunder over hele verden. Som Transamericas slagord antyder, er selskapet - og dets kunder - "Tomorrow Makers." Dette skyldes at selskapet forsøker å gjøre kundenes morgendag alt de planlegger.
Les Mer
Frankenmuth Life Insurance Review
Finansiere

Frankenmuth Life Insurance Review

Hvis du er i ferd med å sette opp din overordnede økonomiske plan, så er det viktig at du inkluderer livsforsikringsdekning i blandingen. Dette er fordi, med inntektene fra en livsforsikring, kan du bedre sørge for at dine kjære ikke vil bli igjen med økonomiske vanskeligheter og at dine løfter kan holdes.
Les Mer